司库管理数字化时代水到渠成。

来源：猎云精选，文/盛佳莹

近年来，随着企业数字化转型不断渗透，企业内部管理重塑也面临新的创新，而其中，司库管理更是重中之重。

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用司库立方创始人&CEO李静的话来说： “企业99%的业务都和钱相关，可以说司库管理基础上的数字化是企业数字化转型的核心。”

现代企业的司库管理已经不再是传统的“钱”的问题，更需要从战略高度将资金视为企业资源进行合理配置，这其中包括债务融资、风险管控等等，这一套新的方法论正是“司库管理”。

2022年，国资委接连推出2则文件，强调“数字化司库体系建设的重要性，加快推进司库管理体系落地实施，将银行账户管理、资金集中、资金预算、债务融资、票据管理等重点业务纳入司库体系”。 并且提出：“业务流、资金流及数据流三流合一，是解决数字化底层问题的关键。”

市场需求叠加政策红利，让这个赛道被更多人看见，资本也闻风赶来。

司库赛道头部玩家司库立方今日宣布完成数亿元C轮融资，本轮融资由云晖资本领投、中信建投资本、贵阳创投、神骐资本（58产业基金）跟投，老股东信天创投持续追投。

自成立以来，司库立方几乎以一年一轮的速度拿到融资，目前已经完成5轮机构融资，投资方包括经纬创投、涌铧投资、信天创投、海贝资本、AA投资等。

在云晖资本创始合伙人李星看来，司库管理是企业管理的核心基础内容之一，但囿于风险和安全考量、技术限制、企业司库管理理念落后、金融体系发展阶段等几方面的限制，司库管理仍是企业数字化的短板。但随着云计算的普及、金融体系的发展和成熟以及企业司库管理理念的进步，司库管理数字化时代终于水到渠成。

乐高式积木拼搭，事前，事中，事后全流程管理

在创办司库立方之前，李静曾在多家千亿上市集团担任财务及投资高管，彼时司库管理经历了一个由分散管理到总部集中管理的过程。

来源：企业供图

李静告诉猎云网，在资金管理工作中有一个“三角平衡”理论，即管理、服务和成本。“总部集中管理资金后，无疑增强了资金的安全性，集中调配也增强了资金流动性，但对于服务和成本来说，一方面容易出现信息孤岛，影响业务机构的服务能力，另一方面，也增加了沟通成本。”

“既然集中管理资金要更多的人力成本，同时需要更好的支持业务发展，很多公司都期望通过技术工具手段来解决这个问题，来满足三角平衡。”传统定制化模式中，定制化开发多、上线周期漫长，难以快速交付，并且传统银企对接模式对于企业端的硬件和人工配置要求很高，所以其应用一直局限于大型、超大型的企业客群。

为了定制一款适合的司库软件，李静花了很长时间，但还是没有找到现成的，比较好的解决方案。

司库立方很早就看到了司库产业升级机会，并提前布局成为产业数字化基础设施服务商。李静表示：“只有这样的底层基础设施的突破，才能够给司库数字化信创带来新的可能。”

司库立方一直致力于“做最适合中国司库管理的软件厂商”，把“乐高式积木拼搭”的产品灵活配置在企业司库管理信息化建设上，一改往日实施周期长、客户投入金额高的缺点，降低了现金流管理的使用门槛。不仅如此，还搭建了银企直联的“高速公路”，覆盖了95%以上的主流银行。

具体来说，司库立方可以帮助企业解决资金管理中事前，事中，事后管理，以及资金运用的全链条痛点。

事前，司库立方支持B2B平台的在线支付和收款；事中，助力企业实现账户之间的自动化交易、归集、付款、对账等，提高现金流效率；事后，反馈资金管理的相关数据，指导企业的业务发展。

以电商公司为例，通过司库立方的SaaS平台，可以辨别具体单品SKU的销量分析数据，从而对应匹配进货数据，智能化提供SKU补货指导。系统还能反馈不同收款平台的产出比，从而指导企业对应分析引流投放策略。

逐鹿司库赛道

司库管理一直都是企业管理中不可或缺的一环。

想要在这个赛道中跑出来，必须在司库体系的布局上有着更透彻的理解力。

司库立方在商业模式上则选择树立标杆客户，从难到易复用。

被验证过的最好的商业化打法便是树立标杆客户。既然要做司库管理平台，最标杆的企业客户就是金融客户。“金融客户要管理的钱最多，对安全技术要求也最高，从难到易也更容易复用到其他行业。”

李静和团队最初设立的目标便是啃下这块难啃的骨头，2015年开始，李静和团队开始调研行业痛点，攻克技术难点。

2017年年底，李静和团队打磨完产品，也拿下了第一个金融客户。第二年，司库立方开始开拓其他行业。目前，司库立方能面向不同类型的企业提供覆盖全生命周期的司库管理产品，辅助企业进行战略决策、执行和结果反馈。无论是跨国企业、大型集团、中小企业或初创企业，都可以依托司库立方的产品实现司库管理的优化升级。

到如今，司库立方已经开拓35个行业，服务物流、生产制造、连锁等近千家客户，帮助企业管理资金规模超过20万亿。

“三流合一，资金流是核心”

虽然司库是企服赛道其中的一个细分垂直领域，但资本在很早便入局了。

李静提到，2017年底公司成立不久，就拿到了AA投资的1000万人民币天使轮融资。随后，公司再次宣布获信天创投、海贝资本数千万元Pre-A轮投；不久后，司库立方再次宣布连续完成A、B两轮超亿元融资。其中，B轮融资由经纬创投独家领投，A轮融资由涌铧投资领投，老股东信天创投等跟投，两轮累计融资金额过亿元。

李静告诉猎云网，在选择投资方时，更注重理念的一致以及业务的协同。

经纬创投曾公开表示投资司库立方的逻辑，在经纬中国看来，结合资金管理系统、支付、增值服务的一体化平台是中大型企业财务部门的刚需，而在庞大的企业资金管理、支付等市场中，经纬看好司库成为新一代的行业基础设施。

云晖资本创始合伙人李星也同样认为司库管理是企业管理的核心基础内容之一。

司库处于企业数字化转型的底层。企业数字化的过程就是业务流，资金流，数据流的三流合一。企业99％的业务都和钱有关，像收款、付款、投资融资等全都离不开资金，业务流和资金流相辅相成；企业的一切运转活动最终都表现为现金的流入和流出，而这一切最终都会反应在企业的银行账户流水之上。因此，连接银行，打造智能司库，就是其中最重要的一环，也是实现三流合一，解决数字化底层问题的关键。

随着国家大力发展数字化转型，去年，国资委1号红头文件也提到了三流合一，指出资金流是三流合一的关键。

各地国资委也纷纷出台文件——加快司库管理升级，推动司库体系建设。

这对于司库立方来说，迎来了政策红利的机会，今年年初，司库立方入选国家工信安全中心“久安计划”首批合作伙伴。司库立方也再次受到资本青睐，完成了新一轮数亿元C轮融资。

未来，司库立方团队继续深耕司库领域，打造更高效的司库管理系统，赋能更多企业数字化转型。

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